Si no me equivoco 1&1 no funciona como la mayoria de servidores metiendo base de datos y archivos en la misma maquina, si no que son maquinas difrentes y por tanto cuando te pide el servidor, NO es valido lo de costumbre que es poner localhost, si no el nombre que se te indica cuando accedes a tu panel en https://admin.1and1.es . Creo que el tema va por ese camino.
Y el tema del xampp dime cual es para los que pregunten y se lo recomiende.