Yo no he tenido acceso al código de esta extensión y no se de que hablo con propiedad, pero tu hablas de xml y archivo de idioma, eso significa que en la configuración del componente te aparece de algún modo un nombre de idioma a seleccionar pq esta descrito en el xml y cuando se le hace la llamada a través de un include o alguna función los valores se obtienen del archivo en si.
Quizás una solución a esto, si es como yo visualizo el tema, sería ya de entrada escribir en el xml varios posibles idiomas y meter en el directorio especifico esos idiomas en el formato adecuado ya sea .ini o .php.
Probar primero que pasa, ¿sale la lista de idiomas disponible?¿se realiza la llamada al archivo?
Luego ya no se decir pq sin ver la arquitectura del joomsocial no se como permitir el cambio a nivel de usuario y eso.